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DeFi協議與以太坊區塊鏈提供商MATIC Network合作

DeFi從數字貨幣比特幣背後的技術-區塊鏈中汲取靈感,該技術允許多個實體持有交易歷史記錄的副本,這意味著它不受單一中央來源的控制。這很重要,因為集中式系統和人工關守可以限制交易的速度和復雜程度,同時使用戶無法直接控制其資金。 DeFi之所以與眾不同,是因為它將區塊鏈的使用從簡單的價值轉移擴展到了更複雜的財務用例。

比特幣和許多其他數字本機資產與傳統的數字支付方式(例如Visa和PayPal所運行的)相比,脫穎而出,因為它們將所有中間商從交易中刪除。當您用信用卡在咖啡廳喝咖啡時,金融機構就坐在您和企業之間,可以控制交易,保留停止或暫停交易並將其記錄在私人分類帳中的權限。有了比特幣,這些機構就被排除在外了。

大公司不是唯一直接購買的交易或合同。諸如貸款,保險,眾籌,衍生工具,投注等金融應用程序也處於控制之中。從各種交易中剔除中間商是DeFi的主要優勢之一。

DeFi的概念在通常被稱為分散式金融之前,通常被稱為“開放式金融”。

以太坊應用

大多數自稱為“ DeFi”的應用程序都建立在以太坊(Ethereum)的基礎上,以太坊是全球第二大加密貨幣平台,與比特幣平台不同,它可以輕鬆地用於構建除簡單交易之外的其他類型的分散式應用程序。這些更複雜的財務用例甚至在2013年以太坊原始白皮書中被以太坊創建者Vitalik Buterin強調。

這是因為以太坊(Ethereum)的智能合約平台-在滿足某些條件時可以自動執行交易-提供了更大的靈活性。以太坊編程語言(例如Solidity)是專門為創建和部署此類智能合約而設計的。

例如,假設用戶希望他或她的錢在下週二發送給朋友,但前提是根據weather.com,只有溫度升至華氏90度以上時,才可以。這樣的規則可以寫在智能合約中。

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除了區塊鍊,「DeFi」成為加密貨幣的夯名詞!

DeFi 是開放金融,一種去中心化協議

DeFi 是 decentralized finance 的縮寫,直譯為「去中心化金融」,或稱「開放金融」,是一種用來建構開放式金融系統的去中心化協議,能讓人互相借貸、交易,不需透過銀行等中介機構。

DeFi 也被用於加密貨幣領域。繼 2017 年比特幣風潮以來,近期 DeFi 相關的代幣價格大幅上漲。例如 Tron 的 TRX 幣,它與名為 Sun Genesis Mining 的 DeFi 代幣掛勾,在發布後的三天當中,市值大增 8 億美元。

許多加密技術強調 DeFi,試圖重述品牌

為 Bloomberg 撰寫文章的加密貨幣投資人 Aaron Brown 表示,從有加密技術以來,加密技術就一直在進行品牌重塑,由於 DeFi 在過去 18 個月以來一直很夯,所以很多加密技術都在強調自己的 DeFi 。因為 DeFi 不總是被嚴格定義,而且多數加密技術是去中心化的,因此重塑品牌並不難。

例如數據外包專案 Nucleus Vision 在 2020 年 8 月宣布推出 Nucleus Vision 2.0,表示將凝聚現有的 DeFi 借貸協議,與流動性供應商、零售商和品牌合作,使加密貨幣用戶能使用他們的資產,購買現實世界的商品。

但從技術來看,DeFi 的應用應該要完全有軟體執行,不需要有中央管理或權威機構。然而開發者往往保留一定程度的控制權,防止程式錯誤導致無法使用,或是被駭客攻擊等狀況。因此 DeFi 並未 100% 的去中心化,且市場上有人批評企業透過 DeFi 炒作。DeFi 風潮會延續還是泡沫化,仍待我們觀察。

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